С начала следующего года банк начнет проверять даже такие денежные операции, как «выдача под отчет», при условии, что сумма будет превышать 600 000 руб., а налоговики будут знать с какого компьютера был осуществлен вход в Клиент Банк.
Очень важно серьезно отнестись ко всем подотчетникам по наличным. Согласно новому Федеральному закону от 13.07.2020 г. №208-ФЗ под контроль банков попадают любые зачисления и списания наличных на сумму не менее 600 000 руб. Изменения вступят в силу с 10 января 2021 года.
Организациям, чтобы избежать проблем, рекомендуется перевести расчеты в безналичную форму. Важно требовать с подотчетников авансовые отчёты.
Также, предусмотрены следующие нововведения:
● Банк будет контролировать все расчеты по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн. руб.
● При переводе почтой суммы более 100 000 руб., информация будет передаваться в Росфинмониторинг.
С января 2021 года:
● Налоговики будут знать с какого компьютеры был осуществлен платеж, данные IP-адреса будут указаны в выписке банка.
В случае подозрительных операций по списанию денежных средств по компаниям, платежи которых уходят с одного IP-АДРЕСА, банк может заблокировать банк-клиент.
Важно указывать обоснование в документах при отправке отчетностей и платежей разных компаний.
С 1 октября 2020 года:
● Отменен льготный лимит налоговой нагрузки, действующий на период пандемии.
● Изменится шаблон заполнения налоговых платежек.
● Согласно рекомендациям, ЦБ сумма налогов должна составлять более 0,9% от поступлений по счету, в случае снижения налоговой нагрузки
необходимо пояснить причины банку.